Unabhängiger Versicherungsmakler
Ich bin an keine Versicherung oder Anbieter gebunden. Daher empfehle ich Ihnen die Produkte, die zu Ihnen und Ihrer individuellen Lebenssituation passen.
Wer bin ich
Ich bin Jan Kopplin, seit 2001 zugelassener und unabhängiger Versicherungsmakler & Finanzberater aus Kiel.
Starker Partner
Als Partner der insumma-consulting AG habe ich ein ausgezeichnetes Portfolio mit perfekten Beiträgen und individuellen Anpassungsmöglichkeiten.
Als unabhängiger Finanzberater biete ich individuelle Lösungen für Ihre Bedürfnisse. Ich kombiniere meine Erfahrung und Expertise in der Finanzplanung mit Einfühlungsvermögen für Ihre finanziellen Ziele. Ich möchte Ihnen als Mensch den bestmöglichen Service bieten.
Gemeinsam definieren wir Ihre Ziele und führen eine finanzielle Ist-Analyse durch. Wir verschaffen uns einen Überblick und ermitteln Ihr Risikoprofil und entwickeln Ablaufpläne zur Schuldenreduktion. Wir planen Ihre Altersvorsorge und überprüfen Ihre Versicherungen. Gerne berate ich Sie auch zu den Themen Baufinanzierung und Immobilie. Die einzelnen Schritte zur Beratung finden Sie in der folgenden Grafik.
Was kostet eine Beratung beim Finanzberater?
Die Kosten für eine Finanzberatung sind unterschiedlich und hängen von verschiedenen Faktoren ab. Je nachdem, welchen Finanzexperten Sie wählen und wie umfangreich die Beratung ist, können die Kosten variieren. Einige Berater arbeiten auf Provisionsbasis und erhalten eine Provision für die von Ihnen empfohlenen Produkte. Andere Berater berechnen ein Honorar, das entweder auf Stundenbasis oder als Pauschale festgelegt ist. Es ist wichtig, im Voraus die Kosten und Zahlungsmodalitäten abzuklären. Ein seriöser Berater für Finanzprodukte wird Sie transparent zu allen Kosten vorab informieren.
Wann ist eine Finanzberatung sinnvoll?
Eine Finanzberatung ist dann sinnvoll, wenn Sie Unterstützung bei der Finanzplanung, Geldanlage, Altersvorsorge oder Versicherungsangelegenheiten benötigen. Ein Finanzberater kann Ihnen helfen, Ihre individuellen finanziellen Ziele zu erreichen und optimale Entscheidungen zu treffen. Eine umfassende Finanzberatung kann Sie dabei unterstützen, Ihre Geldmittel langfristig zu planen und zu optimieren. Dabei berücksichtigt der Berater Ihre persönliche Situation und hilft Ihnen, passende Strategien und Lösungen zu finden.
Wie finde ich einen guten und unabhängigen Finanzberater in Kiel?
Es gibt viele Gründe, warum es sinnvoll sein kann, einen unabhängigen Finanzberater zu konsultieren. Zum einen kann Ihnen ein unabhängiger Finanzexperte helfen, Ihre Finanzen effektiver zu verwalten und Ihre finanziellen Ziele schneller zu erreichen. Zum anderen können Ihnen unabhängige Finanzberater mit ihrem Know-how dabei helfen, bessere Investitionsentscheidungen zu treffen und Risiken zu minimieren. Ein unabhängiger Finanzberater in Ihrer Nähe arbeitet nur in Ihrem Interesse und ist nicht daran interessiert, Produkte oder Dienstleistungen von bestimmten Unternehmen zu verkaufen.
Wie erkenne ich einen seriösen Finanzberater?
Ein seriöser Finanzberater zeichnet sich durch verschiedene Merkmale aus. Zum einen sollte er transparent arbeiten und dem Kunden offenlegen, welche Provisionen er für seine Dienstleistungen erhält. Ferner sollte er sich Zeit nehmen, um die individuellen Bedürfnisse und Ziele des Kunden zu verstehen und entsprechend maßgeschneiderte Lösungen aufzeigen. Zudem sollte er Teil eines Netzwerkes von Experten sein, das ihm bei der Lösung komplexer Probleme zur Seite steht. Finanzdienstleistungen sind sehr erklärungsbedürftig, daher soll Ihr Berater ein Gesprächspartner auf Augenhöhe sein. Ein weiteres wichtiges Anzeichen ist, dass ausreichend Antworten zu Ihren Fragen erhalten. Er sollte Ihnen mit seinem Know-how zu Seite stehen und ein Gesprächspartner auf Augenhöhe sein.
Welche Arten von Finanzberatern gibt es?
In der Finanzbranche gibt es verschiedene Typen von Finanzberatern, die Ihnen bei Finanzfragen, Auswahl von Finanzprodukten, Planung von Finanzierungen und Umsetzung von Investments zur Seite stehen. Unabhängige Finanzberater bieten Ihnen eine breite Auswahl an Produkten, da sie keine Bindung zu bestimmten Anbietern haben. Sie untersuchen den Markt und empfehlen Ihnen die besten Lösungen für Ihre Anforderungen. Gebundene Berater hingegen sind auf spezielle Anbieter oder Produktkategorien fokussiert, was ihre Empfehlungen auf diese beschränkt.
Berät mich ein Finanzberater auch zur Baufinanzierung und zum Immobilienkauf?
Eine eigene Immobilie sichert Ihren Wohnraum für die Zukunft. Durch eine professionelle Beratung zu Ihrer Vermögenssituation kann eine Baufinanzierungslösung gelingen. Oder wir finden gleich die passende Immobilie für Sie. Als Experte stehe ich Ihnen bei der Auswahl von Finanzierungsoptionen und der Immobiliensuche zur Seite stehen. Eine sorgfältige Finanzplanung bietet Ihnen Sicherheit und hilft Ihnen, Ihre langfristigen finanziellen Wünsche zu erfüllen.
Als unabhängiger Finanzberater stehe ich Ihnen als persönlicher Partner zur Seite und bin frei von Bindungen an Banken oder Versicherungen. Meine Aufgabe besteht darin, die beste Finanzierung und optimale Lösungen für Ihre finanziellen Anforderungen zu finden, sei es für Ihre Familie oder Ihren Ruhestand. Dank meines umfangreichen Netzwerks als Spezialist für Finanzprodukte, kann ich Ihnen stets die besten Optionen aufzeigen. Ich analysiere Ihre individuelle Situation, ermittele Ihre finanziellen Ziele und Wünsche, entwickle darauf basierend eine passende Strategie. Profitieren Sie von meinem Netzwerk. Mir ist es wichtig, dass Sie als Kunde glücklich sind. Jede Investition ist ein wichtiger Schritt in die abgesicherte Zukunft.
